韩国金管局发布消息称，经对主要电子金融业务经营者进行检查后，电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素。电子金融行业利用各公司 ...

韩国金管局：电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素

韩国金管局发布消息称，经对主要电子金融业务经营者进行检查后，电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素。电子金融行业利用各公司自己的网络来移动预付费电子支付方式，因此难以追踪资金的移动路径。 因此，存在如下风险：任何人都可以向电子金融业务分配给客户的虚拟账户存款，并且无法得知实际存款人的真实姓名和账号，从而可能进行洗钱。此外，尽管充值限额仅限于200万韩元，但通过自我销售、利用变相附属公司重复付款以及利用无限制资金转移的事实将贵金属等高流动性产品套现，都有可能进行洗钱。 据此，韩国金监局计划通过“反洗钱内控研讨会”，对发现缺陷的企业进行后续管理，强化整个电子金融行业的业务能力。